قائمة تخطيط وصية أساسية حسب الوضع العائلي

وهي توضح خيارات منفذ الوصية والمستفيدين والهِبات المحددة والبدائل، فضلاً عن ترشيح الوصي عند وجود أطفال. النتيجة وسيلة للتحضير وليست وصية أو مشورة قانونية. فقد يغيّر القانون المحلي وتكوين الأسرة وملكية الأصول والمسائل الضريبية وتسميات المستفيدين القائمة ما ينبغي أن تتضمنه خطة تركة صحيحة وفعالة.

ابدؤوا بالفئة العائلية التي تنطبق اليوم

اختاروا الفئة الأقرب إلى وضعكم الحالي: أعزب أو متزوج أو لديه أطفال قاصرون. هذه الفئات عامة عمداً لأن الأداة تبدأ النقاش ولا تحدد الوضع القانوني ولا تصوغ بنوداً واجبة النفاذ. يحتاج الشخص الأعزب عادةً إلى تحديد من يدير التركة ومن يتلقى الأموال عند عدم وجود زوج في الخطة الافتراضية. وعلى المتزوج أن يراعي الزوج مع سائر المستفيدين المقصودين، وأن يميز بين الأموال التي تحكمها الوصية والأموال المملوكة بالاشتراك أو الحسابات ذات المستفيد المسمى. أما المسؤول عن أطفال قاصرين فعليه كذلك ترشيح أوصياء والنظر فيمن سيدير الأموال الموروثة إلى أن يبلغ الطفل سناً مناسبة. إذا بدا أن أكثر من فئة تنطبق، فاستخدموا فئة الأطفال القاصرين عندما يلزم التخطيط للوصاية. أعيدوا النظر في الاختيار بعد الزواج أو الطلاق أو الولادة أو التبني أو الوفاة أو أي تغير عائلي كبير، لأن قائمة أُعدت لوضع سابق قد تغفل قراراً أصبح مهماً.

راجعوا الأشخاص والأموال والخيارات البديلة

تعاملوا مع كل بند بوصفه قراراً ينبغي توثيقه لاجتماع الصياغة لاحقاً. بالنسبة إلى منفذ الوصية، سجلوا اختياراً أساسياً وبديلاً واحداً على الأقل، ثم راعوا مكان الإقامة والموثوقية والاستعداد والقدرة على إدارة السجلات. وبالنسبة إلى المستفيدين، استخدموا بيانات تعريف كاملة في ملاحظاتكم الخاصة، وحددوا ما إذا كانت الهبات مبالغ ثابتة أو ممتلكات معينة أو نسباً أو حصصاً من بقية التركة. فكروا فيما يحدث إذا توفي مستفيد قبلكم؛ فالخيار البديل يمنع بقاء تعليمات ناقصة. ينبغي للمتزوجين حصر الأموال المشتركة والحسابات التي لها مستفيد أو ترتيب انتقال عند الوفاة، إذ قد تنتقل خارج الوصية. وعند وجود أطفال قاصرين، انظروا بصورة مستقلة إلى من يقدم الرعاية اليومية ومن يدير الأموال الموروثة؛ قد يكون الشخص واحداً لكن المسؤوليتين مختلفتان. أدرجوا أيضاً الأصول الرقمية والمقتنيات العاطفية والديون والوثائق القائمة، حتى يرى المختص صورة التخطيط كاملة بدلاً من قائمة هبات منفصلة.

استخدموا القائمة للتحضير لا بوصفها وصية موقعة

النتيجة قائمة تخطيط تثقيفية. وهي لا تنشئ وصية، ولا تعين أحداً تعييناً قانونياً، ولا تنقل مالاً، ولا تؤكد أن الخطة تمتثل للقانون المحلي. تختلف متطلبات التنفيذ؛ فقد تشترط الولاية صفات معينة في الشهود أو توقيعات بترتيب محدد أو عبارات خاصة أو إجراءات أخرى. وقد يغير الزواج والطلاق حقوق الإرث، كما قد يتمتع بعض أفراد الأسرة بحماية نظامية لا تستطيع قائمة بسيطة تقييمها. كذلك تنظر المحكمة عادةً في ترشيح الوصي وفق مصلحة الطفل الفضلى، ولا تعده تعييناً تلقائياً. قدموا القرارات وجرد الأصول والديون والوصايا أو الصناديق القائمة والصكوك وتسميات المستفيدين الحالية إلى مختص محلي مؤهل. اسألوا عن أثر الضرائب وملكية الأعمال والأسرة المختلطة والإعاقة ووضع الهجرة والأموال الموجودة في ولاية أخرى. بعد تنفيذ وثيقة صحيحة، احفظوها بأمان وأخبروا الشخص المناسب بمكانها وراجعوها دورياً وبعد التغيرات الكبرى. تكلفة طلب API هي $0.002؛ ويمكن استخدام المنطق نفسه للتحضير قبل المراجعة المهنية.